Le projet patrimonial

Votre situation patrimoniale analysée dans sa globalité

Pour réaliser votre projet patrimonial, votre banquier privé prend le temps d’aborder, lors d’un rendez-vous, toutes les dimensions de votre patrimoine privé et professionnel, au travers d’un dialogue nourri par les informations que vous lui communiquez :

• Votre situation personnelle, familiale et professionnelle ;
• La structure de votre patrimoine actuel privé et professionnel : biens immobiliers, placements financiers… ;
• Votre situation professionnelle ainsi que la nature de vos revenus : salarié, dirigeant d’entreprise, profession libérale ou indépendant… ;
• Vos objectifs financiers : financer les études des enfants, sécuriser l’avenir, préparer votre retraite… Vos objectifs patrimoniaux sont multiples et ne ressemblent qu’à vous.

Le projet patrimonial : des réponses personnalisées selon votre stratégie patrimoniale

Cette étape représente la base fondatrice à partir de laquelle votre banquier privé va vous apporter des estimations précises et chiffrées et en déduire des préconisations pour votre stratégie de patrimoine.

Afin de vous proposer une approche optimisée sept thématiques majeures ont été définies :

• Optimiser votre patrimoine ;
• Organiser votre transmission ;
• Préparer votre retraite ;
• Assurer votre protection et celle de vos proches ;
• Analyser votre fiscalité ;
• Organiser la cession de votre entreprise / activité ;
• Structurer votre patrimoine immobilier professionnel.

Selon vos besoins, votre banquier privé s’appuie sur la multiplicité des expertises de la Banque Privée et du groupe BNP Paribas : ingénieur patrimonial, expert de la gestion financière, experts immobiliers…

Un projet patrimonial qui évolue, s’approfondit, s’enrichit au fil des années

Votre patrimoine n’est pas statique. Votre situation est appelée à évoluer au fil des années. Il en va de même pour votre projet patrimonial, qui se nourrit des échanges avec votre banquier privé et est approfondi à mesure que vos projets se présentent, que de nouveaux horizons s’annoncent et que des experts interviennent pour appuyer les conseils de votre banquier privé.

La stratégie patrimoniale et financière

Stratégie patrimoniale et financière : les 4 étapes clés

La démarche de stratégie financière de BNP Paribas Banque Privée vise à proposer une répartition de vos actifs :

• en cohérence avec vos projets ;
• qui respecte vos horizons de placements ;
• qui prenne en considération votre sensibilité au risque.

Pour ce faire, votre banquier privé suit une méthode en 4 étapes :

1. Établir votre profil financier : votre banquier privé analyse avec vous votre niveau de connaissance et d’expérience en matière de placements financiers ;
2. Évaluer le risque : pour chaque compte titres, PEA, contrat de capitalisation ou d’assurance-vie, vous évaluez avec votre banquier privé le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter. Par exemple, vous pouvez décider de profiter des opportunités de marché sur votre PEA et préférer la sécurité sur votre contrat d’assurance-vie ;
3. Organiser vos investissements en fonction de vos projets : la clé d’une gestion de patrimoine efficace repose sur sa diversification. Il s’agit ici de structurer vos avoirs en fonction de vos projets et de vos profils de risque ;
4. Choisir vos modes de gestion : BNP Paribas Banque Privée vous propose une gestion financière modulable pour chacun de vos comptes titres, PEA et contrat d’assurance-vie : gestion déléguée, gestion conseillée, gestion conseillée active.

Mise en oeuvre de vos choix : votre banquier privé à vos côtés

Selon les propositions d’investissement qui vous seront faites et les options que vous aurez retenues, votre banquier privé sera à vos côtés pour mettre en oeuvre vos choix.

Cette stratégie est appelée à être réévaluée régulièrement, notamment afin de s’assurer que le niveau de risque de vos portefeuilles et contrats est toujours bien en cohérence avec les profils de risque que vous avez choisis au terme de l’échange avec votre banquier privé.

La Convention Banque Privée pour matérialiser l’engagement de la Banque Privée

La Convention Banque Privée est un contrat unique et évolutif qui couvre l’ensemble de vos avoirs financiers et matérialise votre relation avec BNP Paribas Banque Privée.

Cette convention vous présente l’étendue des produits et des prestations qui sont à votre disposition.

Elle contractualise vos choix de gestion financière selon vos objectifs, horizons de placement et profils de risque ainsi que les conditions de facturation associées.

Vous choisirez ainsi pour chacun de vos comptes titres, PEA, contrats d’assurance-vie ou de capitalisation entre une gestion déléguée à des professionnels des marchés, une gestion conseillée ou une gestion conseillée active.

La Convention Banque Privée vous accompagne tout au long de votre relation avec la Banque Privée et s’adapte aux évolutions de votre situation patrimoniale et de vos projets.

des compétences et expertises associées à votre stratégie patrimoniale et financière

Certaines situations professionnelles ou familiales nécessitent une réflexion patrimoniale spécifique. BNP Paribas Banque Privée a mis au point des réponses adaptées et des équipes dédiées pour chacune d’entre elles.

Entrepreneurs, professions libérales, actionnaires dirigeants, sportifs de haut niveau, vous bénéficiez ainsi de nos approches dédiées.