Découvrir les avantages du Private Equity

Le Private equity, élement de diversification de votre portefeuille

Le Private Equity est une classe d’actifs investie dans des sociétés non cotées à différents stades de leur développement (création, développement, transmission), en vue d’une cession ultérieure avec un objectif de plus-value significative.

Un fonds de Private Equity a, en général, une durée de vie de 10 ans. Sa vocation est d’allouer des ressources financières à des activités productives et innovantes et de contribuer ainsi à leur succès économique. Chaque fonds constitue un portefeuille de généralement 10 à 15 entreprises indépendantes les unes des autres, sélectionnées pour leurs qualités intrinsèques.

En investissant dans des entreprises non cotées via des fonds de Private Equity, vous participez indirectement au financement de ces entreprises et vous accompagnez le projet de création de valeur d’une équipe dirigeante.

des rendements attendus élevés quels que soient les cycles économiques

Historiquement, les taux de rendement des fonds de Private Equity les plus performants sont supérieurs aux rendements des classes d’actifs traditionnelles (actions et obligations notamment), et ce, tant en période de hausse que de baisse des marchés financiers (source : European Private Equity and Venture Capital Association). Cette surperformance est la contrepartie d’un risque de perte en capital élevé et de l’illiquidité de ce type d’investissement.

En outre, certains fonds de Private Equity proposent un cadre fiscal avantageux^(*) : réduction d’ISF et/ou réduction d’impôt sur le revenu à l’entrée, exonération d’impôts sur les plus-values à la sortie.

^(*)Les avantages fiscaux ne doivent pas être la seule raison de votre investissement. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et peut évoluer dans le temps.

bnp paribas banque privée : une offre de fonds de qualité , unique et différenciée

Pour BNP Paribas Banque Privée, la sélection est au coeur de la décision d’investissement. Sa connaissance de l’industrie du Private Equity lui permet de vous proposer un accès aux meilleurs fonds mondiaux, sélectionnés en premier lieu selon la qualité de leurs équipes, de leur stratégie d’investissement et de leur historique de performance.

Cette offre vous permet de réaliser un investissement à travers toutes les formes existantes de fonds de Private Equity comme les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), les FCPI (Fonds communs de placement dans l’innovation) et les FCPR (Fonds communs de placement à risques). Les sociétés sous-jacentes sont très diversifiées en termes de taille, de localisation géographique et d’activité.

une équipe dédiée d’experts à vos côtés

Au sein de BNP Paribas Banque Privée, l’équipe Conseil Private Equity vous accompagne dans l’élaboration d’un portefeuille optimal dans cette classe d’actifs aussi spécifique. Elle peut intervenir en collaboration avec votre banquier privé afin de vous guider au mieux dans la construction d’un portefeuille d’investissements en Private Equity diversifié et équilibré.

Découvrir les avantages des OPC

les opc : des opportunités d’investissement

Les OPC (Organismes de Placement Collectif), qu’il s’agisse de SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) ou de FCP (Fonds Commun de Placement), correspondent à un portefeuille de valeurs mobilières détenu collectivement par des investisseurs.

Les OPC représentent une alternative intéressante pour des investisseurs à la recherche de solutions de diversification et de rendement pour :

• accéder à des placements sur des marchés éloignés géographiquement ou dont le fonctionnement serait complexe à saisir pour l’investisseur individuel. Les OPC peuvent en effet être investis dans des classes d’actifs traditionnelles (multigestion, investissement alternatif, produits indiciels, etc.) ou sur des thèmes transversaux (ISR, marchés émergents) ;
• optimiser le potentiel de performance de votre investissement : un OPC n’est pas soumis au risque spécifique d’une seule valeur mobilière grâce à sa grande diversification en termes d’émetteurs, voire de type d’actif, de zone géographique ou de secteur d’activité. Et sa gestion s’adapte en permanence aux conditions du marché, le gérant cherchant à optimiser sa sélection de titres pour dégager la meilleure performance possible.

BNP paribas banque privée : une gamme complète d’OPC pour tous vos projets

BNP Paribas Banque Privée vous donne accès à des secteurs et des thèmes d’investissement très variés sur l’ensemble des marchés internationaux à travers :

• la gamme large et diversifiée de BNP Paribas Investment Partners, spécialiste de la gestion d’actifs du groupe BNP Paribas, acteur de référence reconnu pour ses performances et le caractère innovant de ses gestions sur les différentes classes d’actifs ;
• L’expertise internationale de FundQuest, spécialiste de la multigestion du groupe BNP Paribas qui vous recommande une sélection des meilleurs OPC du marché. FundQuest sélectionne les gérants ou fonds et les combine afin qu’ils répondent au mieux à vos objectifs d’investissement et optimisent votre rapport performance/risque.

Un accompagnement personnalisé pour définir vos poches d’investissement

En fonction de votre profil financier, lié notamment à votre expérience en matière de placements, de votre degré de sensibilité au risque et de vos projets patrimoniaux, vous identifiez avec votre banquier privé différentes poches d’investissement et choisissez les OPC les plus adaptés.

Pour votre « fond de portefeuille » par exemple, destiné à couvrir vos projets importants (transmission, retraite, etc.), vous opterez pour des OPC flexibles et au risque encadré, ayant pour objectif la valorisation et la préservation de votre capital.

Découvrir les avantages des produits structurés

des produits financiers sophistiqués pour diversifier votre patrimoine

Les produits structurés sont des placements collectifs permettant d’investir sur une large palette de sous-jacents (actions, taux, devises, indices…). Combinaison de plusieurs produits financiers, ils sont accessibles sous forme de parts de fonds à formule, de certificats ou de titres de créances.

La durée de vie des produits structurés est limitée. La valeur du remboursement est prédéterminée à l’échéance ou lors d’échéances anticipées en fonction de l’évolution du sous-jacent. Ces produits sont liquides à tout instant mais à la valeur du marché.

Ils permettent de profiter du potentiel de croissance d’un marché, d’un titre ou d’une devise.

Les produits structurés représentent un moyen de diversifier vos investissements, optimiser une allocation de portefeuilles et opérer des arbitrages tactiques.

des produits structurés pour améliorer le profil rendement/risque de votre portefeuille

Les produits structurés représentent une solution intéressante pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs avoirs, investir dans des classes d’actifs habituellement moins accessibles (marchés émergents, produits de volatilité ou de corrélation) tout en limitant les risques de pertes de leur capital.

En effet de nombreux produits structurés offrent une protection de capital totale ou partielle, le plus souvent à échéance, couplée au potentiel de performance des marchés^(*).
Un profil de rendement/risque qui peut être modulé par la mise en place de « barrières » de protection déterminées à l’avance en fonction des anticipations sur l’évolution du sous-jacent.

^(*) Il existe en général un risque de perte en capital totale ou partiel en cas de sortie avant l’échéance, ou en dehors des dates de remboursement anticipés.

BNP Paribas Banque privée : une offre de produits structurés large et diversifiée

Pour tirer parti de toutes les configurations de marché, BNP Paribas Banque Privée vous propose une sélection renouvelée de produits structurés, avec ou sans garantie, avec ou sans protection de capital, avec ou sans barrière, sur différentes maturités et avec un large éventail d’actifs sous-jacents.

Cette offre est sélectionnée en architecture ouverte, tant en interne dans le groupe BNP Paribas qu’auprès des meilleurs émetteurs internationaux.

Votre banquier privé vous accompagnera pour trouver les supports d’investissement qui vous correspondent en fonction de vos objectifs de rendement/risque.

Comment se construit un produit structuré à capital garanti ?

* Excepté en cas de défaut de l’émetteur ou du tiers gagnant.

Découvrir les avantages de l’assurance-vie

Les avantages de l’assurance-vie

L’assurance-vie constitue une solution pertinente sur plusieurs plans :

• Sur le plan juridique : elle demeure un véhicule de transmission à privilégier en permettant la désignation d’une (ou plusieurs) personne(s) en tant que bénéficiaire(s) ;
• Sur le plan fiscal : elle permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse, notamment en cas de rachat et en cas de décès ;
• Sur le plan financier : vous accédez à des unités de compte, au fonds en euros ou au fonds Eurocroissance selon votre horizon de placement et vos préférences en matière de risque.

Le contrat de capitalisation : complément de l’assurance-vie

Le contrat de capitalisation est, en complément du contrat d’assurance-vie, un outil qui peut être adapté à votre situation notamment si vous êtes redevable de l’ISF. Consultez notre vidéo ci-dessous pour en savoir plus.

BNP Paribas banque privée : une offre large et innovante de supports d’investissements

Pour vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux, BNP Paribas Banque Privée vous propose un univers d’investissement très large au sein de contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.

• Des unités de compte (parts d’OPC investis en actions, obligations, immobilier ou parts de sociétés immobilières) et des produits structurés⁽¹⁾ ;
• Le fonds Eurocroissance qui allie personnalisation, garantie à l’échéance et potentiel de performance au service de vos projets de long terme⁽²⁾ ;
• Le fonds en euros, offrant une garantie de capital à tout moment.

⁽¹⁾ La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse et comporte un risque de perte en capital.
⁽²⁾ Avant le terme, les arbitrages sortants du fonds Eurocroissance ne sont pas autorisés mais vous pouvez effectuer des rachats. La valeur du fonds dépendant notamment des évolutions des marchés financiers, vous ou vos bénéficiaires êtes exposés à un risque de perte en capital en cas de rachat ou de de décès avant le terme.

BNP Paribas multiplacements privilège : un contrat d’assurance-vie dédié aux clients banque privée

BNP Paribas Multiplacements Privilège réunit 4 atouts majeurs⁽¹⁾ :

1. Une large gamme d’unités de compte⁽²⁾ actualisée tous les mois : plus de 400 OPC sélectionnés au sein des meilleures sociétés de gestion ;
2. Une gestion financière par nos spécialistes en Gestion Déléguée, avec l’appui de votre Conseil en Banque Privée dans le cadre d’une Gestion Conseillée ;
3. Une garantie décès complémentaire incluse (soumise à condition) qui vous permet d’investir sur les marchés financiers sans remettre en cause la protection financière de vos proches ;
4. Une épargne qui reste disponible (sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant le cas échéant).

Pour en savoir plus concernant les frais, nous vous invitons à consulter le tableau récapitulatif des principaux frais associés à nos offres.

⁽¹⁾ Vous référer à la notice pour les restrictions éventuelles qui s’appliquent à ce contrat.
⁽²⁾ Les supports en unités de compte offrent potentiellement de meilleures performances sur le long terme mais présentent un risque de perte en capital. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

SECURE ADVANTAGE® REVENUS GARANTIS : UN CONTRAT D’ASSURANCE-VIE INDIVIDUEL INNOVANT QUI ALLIE RECHERCHE DE PERFORMANCE ET REVENUS GARANTIS A VIE

Ce nouveau contrat libellé exclusivement en unités de compte vous permet de vous constituer un complément de ressources garanti à vie, dont le montant minimum est connu dès la souscription.

Après une phase d’accumulation, ce Revenu Garanti est perçu sous forme de rachats partiels prélevés sur votre épargne, puis, en cas d’insuffisance de celle-ci, sous forme d’une rente viagère payée par l’assureur.

Ce contrat d’assurance vie s’articule autour de 3 phases :

1. La phase d’accumulation

• Pendant cette phase, votre épargne est investie dans des supports en unités de compte présentant une allocation diversifiée et suit les fluctuations des marchés financiers.
• Parallèlement, le montant de votre futur Revenu Garanti peut augmenter en cas de valorisation de votre contrat, grâce à un mécanisme de cliquet annuel.
• En cas de décès pendant cette phase, vos bénéficiaires désignés percevront un capital décès au moins égal à 100% de la prime investie (nette de frais sur versements et de l’impact des éventuels rachats).

2. La phase de distribution (au plus tôt à 60 ans et au moins 2 ans après votre versement)

• Vos Revenus Garantis sont alors mis à votre disposition.
• Votre épargne, investie en unités de compte, suit les fluctuations des marchés financiers.
• En cas de décès pendant cette phase, le capital restant sur le contrat est versé à vos bénéficiaires désignés, à sa valeur de marché.

Pendant la phase d’accumulation et la phase de distribution, votre capital reste disponible sous forme de rachats, mais à sa valeur de marché (avec application de frais de rachat éventuels). Selon l’évolution des unités de compte, vous pouvez donc être amené à supporter une perte en capital. Tout rachat autre que pour disposer des Revenus Garantis entraîne une réduction du montant des Revenus Garantis. Tout rachat total met fin au contrat et à toutes les garanties qui y sont attachées.

3. La phase de rente viagère

En cas d’épuisement de votre épargne sur le contrat, vous continuez à percevoir les Revenus Garantis à vie, mais désormais sous la forme d’une rente viagère garantie, non réversible, versée par l’assureur, qui se déclenche automatiquement :

• Le montant annuel de la rente servie est égal au dernier montant annuel de Revenu Garanti versé en phase de distribution.
• Du fait de l’épuisement de l’épargne sur le contrat, aucun rachat ne sera possible et en cas de décès aucun capital ne pourra être versé aux bénéficiaires.

La garantie porte sur les Revenus Garantis, et non sur le capital investi. Ce produit comporte donc un risque de perte en capital.

 

---

Avertissement : cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur cet instrument financier et n’emporte aucun engagement contractuel de la part de BNP Paribas.
Les Investisseurs potentiels doivent comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement et doivent prendre une décision d’investissement seulement après avoir examiné attentivement, avec si nécessaire leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel, la Documentation Juridique, et la compatibilité d’un investissement dans ces instruments au regard de leur propre situation financière, et ne s’en remettent pas pour cela à une entité du Groupe BNP Paribas.
L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, risque que vous acceptez en cas d’investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout Investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Communication non contractuelle à caractère publicitaire. Description non exhaustive du produit. Reportez-vous aux Conditions Générales de Secure Advantage® Revenus Garantis pour un descriptif complet du produit et des frais. Les garanties décrites ci-dessus sont soumises à la capacité de règlement d’AXA Life Invest, société d’assurance de droit irlandais.

Le contrat Secure Advantage® Revenus Garantis est assuré par AXA Life Europe Limited, agissant sous le nom commercial AXA Life Invest, Membre du Groupe AXA: société de droit irlandais au capital de 99 990 000 euros, constituée sous forme de « private company limited by shares », immatriculée sous le n° 410727 auprès du Companies Registration Office et réglementée par la Banque Centrale d’Irlande (l’autorité de tutelle du pays). Siège social : 3rd Floor, Guild House, Guild Street, IFSC, Dublin 1, Irlande.